安聯人壽推出「創兆高峰‧財富傳承」客戶經營計畫 為高資產客戶建構一站式生態圈

記者陳建興／台北報導

2024年上半年全球在烏俄戰爭、以巴軍事衝突未歇，美中經貿摩擦方興未艾，全球通膨與世界主要經濟體經濟減速等多種因素綜合作用下，全球局勢持續動盪不安，如何掌握趨勢並趨吉避凶，是許多保戶關注的焦點。近期在協助客戶面對變局的挑戰中，台灣投資型保險領導品牌安聯人壽為高資產族群，透過保險「財富傳承」的特性，以「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫，一方面打造業務員成為高資產客戶的首席顧問，另一方面提供優先核保審查及理賠資格、專屬貴賓室等客戶VIP尊榮服務，結合財稅、法律等專業課程與專屬諮詢服務，以保障為優先，推出強檔專屬商品–安聯人壽美利傳世外幣利率變動型終身壽險(定額給付型)，結合高倍數壽險保障，且有機會享有增值回饋金，幫助客戶穩健累積資產，更靈活彈性規劃資產傳承，同時滿足保障及財富規劃需求。

台灣個人財富成長強勁！最新調查顯示，2023年台灣億元以上高資產客群約11萬人，資產規模達32兆元，其中，有7000人屬於10億元以上的超高資產客群，掌握的財富規模達15兆元。安聯人壽總經理林順才表示，留意到過去3年，新冠疫情爆發後，部分客戶的財富，並不如想像中大幅縮水，高資產客戶數以及財富增長依然穩定上升，如何為客戶有效進行財富管理與傳承，便成一大考驗；觀察過往經驗，高資產客戶需要的是一個系統而全面的綜合性管理服務，包括資產配置、稅務規劃、投資策略等，因此業務員不僅要懂保險，更要懂高資產客戶所需的多樣化財務配置。林順才進一步指出，「開啟高資產客戶的市場，保險從業人員需要更高強度的專業資質，為此，安聯人壽也規劃了更為精實的業務員培訓制度。」「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫為業務員安排了一系列教戰訓練計畫和商品知識訓練，綜合金融知識與安聯全球資源，升級專業服務能力，讓安聯業務員能為高資產客戶提供與時俱進，並隨著時代變遷，靈活機變的資產配置與財富管理方法。該計畫合作之王牌講師，並擁有服務高資產客戶超過20年以上經驗的稅務專家黃芳老師也進一步提到，「保險不只是保險，保險除了具備保障功能之外，更以其指定傳承、指定分配的獨特性，在財富傳承中扮演著重要角色。有了保險，財富傳承才能達到心安、人安、財安 ！」

做好財富傳承與退休規劃，人生下半場更精彩！對許多高資產族群來說，一生努力累積的成果除了妥善做好退休生活的準備外，另一個目標就是思考如何讓自己大半輩子努力打拚的豐碩成果，也能成就子女的精采未來。安聯人壽總經理林順才補充，「以保險協助財富傳承，重點不只在累積財富，更要透過提早規畫，不讓意外導致傳承措手不及。」因應高資產客戶的財富不斷增長，「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫推出強檔專屬商品「安聯人壽美利傳世外幣利率變動型終身壽險(定額給付型)」，享有高倍數壽險保障，自第二保單年度起，當宣告利率大於預定利率，還有機會創造資產成長，穩健累積財富；身故或完全失能保險金也可以選擇一次給付或是分期給付。選擇一次給付除了可讓資金運用有彈性，也可藉此避免未來家人因繳不出高額遺產稅而面臨的財產繼承問題；若是透過分期給付可以讓子女、珍愛者獲得更完善的傳承規劃，以利資產保全。除了客製化商品，「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫更提供VIP客戶尊榮服務，包括優先核保審查及理賠資格、客說會與講座優先邀請、專屬洽談貴賓室，讓高資產客戶可在舒適且隱密性高的環境中，享有業務團隊提供財稅、法律等專屬諮詢服務。

安聯人壽助高資產客戶不只「創富」，更能「守富」！人生的變數雖不能避免，卻能透過保險提前部屬、妥善做好規劃，穩健傳承財富，除了創造幸福，讓自己的未來生活更有保障，同時也把完整的愛傳承給家人。安聯人壽憑藉深耕台灣多年的豐富經驗及不斷努力了解高資產客戶的需求，持續提供領先市場的創新保險方案；同時更與業務夥伴合作無間，推出「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫，透過教戰訓練計畫，打造他們成為堅強的高資產財務規畫顧問團隊，並提供客戶VIP尊榮服務及強檔專屬商品，透過提供一站式專業服務及全方位建議，完善高資產客戶的保險配置，實踐財富傳承保障，讓客戶的財富能世代傳承，享有安穩未來。