高檢署攜手中國信託「雷霆專案」擴大全台地檢署

記者吳瀛洲／台北報導

為強化打詐力道，台灣高檢署攜手中國信託商業銀行（中信銀行）「雷霆專案」十二日簽署合作意向書，擴大至全台各地檢署，將提供個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，盼能預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民眾財產損失。

中信銀行今年四月、五月首創金融機構之先例，與台北地檢察署、新北地檢察署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制有成，督導全台地檢署之台灣高檢署為強化打詐力道同意擴大合作範圍。

高檢署與中信銀行十二日舉行「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、台北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、士林地檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。

法務部長鄭銘謙致詞表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。

高檢署檢察長張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件占電信詐欺案件之七十三％；而就犯罪年齡層分析，十八歲至三十歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約卅七％、六十三％、四十九％，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。

中信銀行董事長陳佳文分享「雷霆專案」成效表示，中信銀分析台北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。

中國信託金控已制定相關內規、管理機制，要求子公司與客戶業務往來過程中，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享，以利及早發現異常交易並持續追蹤。

陳佳文指出，中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出三百 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較二０二二年減少近廿五％，今年前七月亦較去年同期減少六％，顯示相關防詐措施已具成效。