記者陳建興／台北報導
凱基銀行致力推動公平待客，積極響應金管會發展高齡化金融產品與服務之政策，鼓勵員工考取「高齡金融規劃顧問師」證照。信託公會今（23）日舉辦「高齡金融規劃顧問師與家族信託規劃顧問師頒獎與授證典禮」，凱基銀行共有60位取得專業資格，合格率高達67%，亮眼成績獲頒金融機構團體獎項，並由金管會主委黃天牧親自頒發獎座，肯定凱基銀行以具體行動實踐公平待客及推動高齡金融友善服務。
根據國發會去年公布的人口推估報告，台灣將於2025年進入超高齡社會，65歲以上人口占比將超過20％。而凱基銀行內部資料顯示，65歲以上客戶約有7至8成持有穩健屬性與固定收益的理財產品，顯示維持退休生活品質為這群客戶最重要的理財目標。凱基銀行積極鼓勵員工取得「高齡金融規劃顧問師」，從資產配置、風險規劃搭配信託專業，不僅在專業上滿足客戶的理財需求外，也從客戶角度推出各項貼心的高齡友善服務，從語音客服到表單文件都為高齡客戶量身訂作，期許成為高齡客戶的首選金融機構。
在面對近期高齡金融消費爭議頻傳，許多高齡長者家中子女因擔心父母受騙，不信任銀行理專的情況下，凱基銀行「高齡金融規劃顧問師」，從了解高齡客戶理財需求出發，以專業知識協助客戶規劃資產配置，並邀請其子女一同參與聽取建議，客戶的子女實際感受到凱基銀行高齡金融規劃顧問師專業的諮詢規劃建議後，也請凱基銀行進一步協助全家的資產配置服務，達成家族理財規劃的目的。
凱基銀行致力提供符合客戶需求之金融商品及服務，尤其聚焦在高齡服務的金融專業知識與強化風險意識，協助客戶規劃合適的金融商品與安養規劃方案。為保障高齡客戶的資產及推動反高齡金融剝削，凱基銀行理專在銷售商品時，透過「高齡客戶業務往來需求評估表」之指標評估高齡客戶的社群關係、生活事件、財務能力、健康狀況及是否有失智的情形等項目，並搭配投資風險屬性評量結果的保護機制，建議適合高齡客戶的商品屬性，提高客戶的資產保護措施，每月亦會由分行主管或總行獨立單位優先抽樣高齡客戶進行電話關懷及核對近期帳戶狀況，力求對高齡客戶之消費保護。
此外，在金融友善服務上，凱基銀行除了去年推出「高齡優先接聽」及「台語專線」服務，65歲以上的高齡客戶直接由專人接聽，並提供「台語馬A通」客服專人親切解說，讓語言不再成為溝通的阻礙。全臺分行亦提供「高齡優先服務」，引導長者至樂齡專櫃優先洽辦，並於櫃檯增設放大版約據、表單，方便客戶閱讀，打造高齡友善金融環境。
凱基銀行堅持「以客戶為中心」的服務價值，全方位精進高齡者金融服務相關配套機制，本次高齡金融規劃顧問師獲獎立下推動高齡金融友善的里程碑，未來將持續深化對高齡客戶的資產保護，進一步擴大金融服務的廣度與深度。
