記者陳建興／台北報導
國泰人壽日前分享「新業務平台（New Agent Platform, NAP）」的豐厚研發成果，不僅重塑保險銷售情境，獲得10項國內新型與設計專利，以AI科技賦能業務大軍，並緊扣友善高齡策略服務，一路斬獲國內外機構與媒體肯定。國壽多名業務菁英亦現身分享，因應AI時代重塑市場經營與客戶服務的心得，迎戰科技重塑保險價值鏈的新時代來臨。
「NAP新業務平台」將業務員日常工作情境所需的輔助工具，整合成12大模組，透過AI建模、導入API業務中台及微服務等技術，幫助完成行政業務，讓原先程序繁瑣的新契約、理賠等保全業務能快速完成。NAP更緊扣友善高齡的策略主軸，推出退休試算服務、強化保障與資產傳承規劃，打造更專業且更有溫度的保險互動體驗。
其中，行銷應用 AI 模型「泰好客 Cathay AIM」（Cathay AI Marketing System），運用AI人工智慧科學，解析800萬名保戶的各種狀態，探勘客戶自身或家人的預期需求，搭配業務員回饋機制修正預測模型，大幅提升行銷效率，今年前6月使用「泰好客 Cathay AIM」的促約率是未使用的2.6倍。
面對退休人生課題，保險做為穩定財務的工具，在未來的角色會更加重要。因此國壽今年也在「NAP新業務平台」推出理財工具「i-Rich 2.0」，支援業務員在財富、財務規劃進行資訊彙整，提供保戶更完善的服務。針對大眾端則提供「保障視圖」、「退休缺口精算機」等工具，確認保單與資產狀態、建立保障與財務意識、打造個人化專屬解方，透過「有什麼、缺什麼、補什麼」的3大保險關鍵議題，引導保戶補足保障缺口。
2025年台灣將進入超高齡社會，國壽察覺95%國人面臨健康困擾，每年邀請逾600名學員培養健康專業知識，培訓成為保戶的健康顧問，同時「NAP新業務平台」也推出「集團全攻略」功能，整合全集團的金融與健康媒體素材，提供業務大軍運用最新最正確的專業素材，給全台800萬名保戶；為佈局多元健康服務資源，國壽結合保單外溢機制，攜手飲食、運動、照護、心靈、諮詢等領域的外部夥伴，將保險從「事後補償」，延伸到「事前預防」。
國泰人壽總經理劉上旗表示，「數位無所不在，業務部隊擁抱數位創新」；他認為在數位創新的道路，國壽一直走在金融產業的前端。從十幾年來發展無紙化、行動化工具，到近年引領業界的「CVX泰好保」遠距投保平台以及「NAP新業務平台」，目前更已著手開始發展雲端、生成式人工智慧（Gen AI）等前沿科技應用。透過內外勤同仁的經驗分享，打造最專業、全方位的服務體驗，為客戶與員工創造更多價值，穩居保險業的數位領導者。
在國泰金控帶領之下，國泰人壽推動數位轉型，逐步推動人才培育計畫，已累積豐碩成果。2022年領先業界推出「NAP新業務平台」以來，使用普及率已達100%，更幫助業務同仁節省60%行政作業時間，成為不可或缺的利器。NAP目前已取得10項國內新型與設計專利，更陸續斬獲IDC（國際數據資訊）、AIR（Asia Insurance Review 亞洲保險月刊）等國內外機構與媒體肯定。