ESG+高股息長線定期定額給力

記者陳建興／台北報導

今年來在戰爭、通膨、升息環境衝擊下，可說是利空齊發，台股近期震盪修正，投資人心情也跟著上沖下洗。法人分析，目前各項利空皆開始出現鈍化現象，包括俄烏戰事影響已削弱、升息縮表市場已有心理預期，通膨也有機會在下半年逐漸舒緩，加上美國散戶投資人情緒指數已跌到谷底，幾乎接近2008年金融海嘯以來的最低點，總結利空有望出盡，顯示台股最壞的狀況已過去，第2季是找買點的絕佳時機。

國泰投信董事長張錫表示，近期台股震盪加劇，主因市場對升息的過度恐慌及擔憂，目前評估3月至4月應是通膨最高點，未來因基期墊高後將會逐步趨緩，下半年通膨回落的幅度將更加明顯，故可關注聯準會宣布升息後市場是否有利空出盡的跡象，如有，則市場將有機會出現明顯反彈。觀察歷史資料，聯準會升息前後市場多有波動，但往往在升息後的6至12個月內即會出現一波漲勢，以台股為例，2004年及2015年二次升息循環啟動後12個月漲幅皆逾15%，因此現皆段並無看壞台股的理由，且全球經濟復甦下，台灣強勁出口動能可望延續，有助台股長線維持多頭格局不變。

張錫建議，投資策略上切忌追高殺低，宜採「微笑曲線」投資，長線分批進場或定期定額方式，降低進場風險，不管是台股基金或ETF，每月固定投資，以3年為一周期停利不停損，長線收益將十分可觀。

以素有「國民存股型」ETF之稱的國泰永續高股息ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)(股票代號：00878)為例，追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，結合ESG與高股息的投資策略，具長線投資價值。以該指數進行定期定額試算，近1年市場動盪下定期定額含息報酬有4%，定期定額2年則有18%的好成績，定期定額3年可達29%，顯示拉長投資戰線後，有機會創造更豐厚的收益。

00878深獲投資人愛戴，最新受益人數已破49萬人，達499,372人(資料截至5/13)，並將於本週三(5/18)除息，為今年第二次配息，實際每單位將發放0.32元現金股利，若想要參與本次配息金額創歷年單季新高的機會，最晚要在本週二(5/17)持有或買進。