北富銀深耕財富管理 開辦高資產客戶新財管

記者陳建興／台北報導

台北富邦銀行長期深耕財富管理，並借鏡國外作法建立「高資產理財業務責任地圖」，積極透過治理架構提升財富管理和風險控管，以客戶需求為核心，研發客製化產品滿足多元投資需求，同時以客觀風控機制為客戶兼顧合理風險範圍，並配置專屬鑽石團隊，提供整體諮詢服務。於23日獲得金管會同意開辦有財管2.0之稱的「高資產客戶新財管方案」，將為上億級高資產客群全面升級提供國際私銀等級之產品服務，並透過財管專業治理機制形塑良好企業文化以及落實公平待客，打造財富管理鑽石品牌，致力提供最佳客戶體驗。

北富銀執行副總經理莊慧玫表示，北富銀在高端客群經營上，與擁有兩百多年歷史的國際私人銀行瑞士隆奧銀行（Lombard Odier）策略合作，創造「富御恆傳」專屬私人銀行品牌，以獨特的整合性生態圈服務平台，聚焦高資產客群需求，透過頂級的財富管理團隊，提供結合國際視野與本地資源的優質私人銀行服務，為客戶打造安心的全方位金融解決方案。

為強化對於高資產財富管理業務的治理機制，北富銀借鏡國外先進作法，包括英國金融行為監理總署（FCA）規範、香港和新加坡相關制度，建立「高資產理財業務責任地圖」，明確定義高階管理階層之核心職能領域及問責方式，進而落實高資產財管業務專業治理機制，透過成立專責督導小組、發展特色產品、嚴選目標客群、專業鑽石團隊服務、投資組合管理藍圖規劃、高資產財富管理人才職能地圖課程訓練等各種面向，形塑良好的企業文化與執行方針，並促進有效的風險管理模式。

因應新世代接班及台商資金回流趨勢，北富銀充分運用金控兩岸五地資源經營高資產客戶，在獲准開辦高資產財管業務後，北富銀將可提供高資產客戶更多元的專屬金融商品與服務，包含提供無信用評等限制的外國債券，做為資產配置的積極選項；量身打造於境內外發行外幣結構型金融債券，提供多元穩健的投資選擇；引進私銀等級私募基金、國際級主題私募股權基金等，滿足高資產客戶多樣化需求。

身為國內私銀先驅及系統性重要銀行，北富銀經營財富管理的表現亮眼，今年已榮獲《財訊》財富管理大獎「最佳理專團隊」、《今周刊》財富管理銀行評鑑「最佳財富管理銀行獎」特優、《亞洲貨幣雜誌（Asiamoney）》「台灣特優家族辦公室」、《財資雜誌（The Asset）》「台灣最佳私人銀行-高淨值客群家族辦公室」、《全球商業雜誌（Global Business Magazine）》「台灣最佳創新財富管理銀行」、《國際私人銀行家（Private Banker International）》「卓越私人銀行」、《數位銀行家（The Digital Banker）》「最佳新世代經營傑出獎」、《世界商業展望（World Business Outlook）》「台灣最佳新世代經營獎」、《世界經濟雜誌（World Economic Magazine）》「最佳財富管理銀行」及「台灣最佳私人銀行」等多項國內外殊榮。

未來北富銀將持續聚焦以專業團隊、多元理財商品與服務、兼顧風險的財務模型與管理機制、效率化的作業流程等全方位效能管理，深化高資產客戶服務與經營，成為客戶心中財富管理的鑽石品牌。