記者陳建興／台北報導
近年來隨著通膨物價上漲、退休後的餘命增長、金融市場的瞬息萬變，讓許多人提早意識到老後生活「錢不夠用」的風險，再加上台灣即將在2025年邁入超高齡社會，如何妥善規劃老年生活、擬定退休計畫成為重要課題。為此，兆豐銀行自2019年起連續四年舉辦「兆豐真貼心樂退健診」活動，協助約1萬人次進行免費退休理財健診的服務，了解客戶退休理財的準備狀況。
根據兆豐銀行理財健診問卷調查結果，客戶著手進行退休規劃平均年齡從2019年的57歲，下降至2022年的53歲，顯示客戶對於退休理財的觀念有日漸年輕的趨勢。另外，從歷年調查的結果也觀察到，客戶理財工具雖然多以基金、ETF、股票及保險為主，但投資股票的比率卻從2019年的39.14%成長至2022年的80.09%，顯見多數人擔心只靠勞保年金給付和勞工退休金可能不夠，傾向布局較積極的理財商品，以追求較高的投資報酬。
兆豐銀行表示，面對金融市場變化，除了資金的累積，如何守住資產亦是重點，此時就可以透過信託來幫忙，不過從此次調查結果發現，客戶對於信託的觀念普遍薄弱，這部分的退休準備也相對不足。兆豐銀行建議投資人可藉由「退休健診」提供的「資金、保障、保全、生活、投資」等五大面向分析，及搭配兆豐銀行不定期舉辦與「退休主題」相關的優惠活動，全方位來檢視未來的退休金。
除此之外，對於因為工作繁忙沒有時間理財．但仍想要開始退休規劃的客戶，兆豐銀行也提供線上「機器人理財ｅ把兆」服務，透過服務其中的「樂活退休」主題模組，搭配大數據演算法，為客戶篩選出不畏市場波動，適合退休規劃的基金投資組合建議，投資門檻最低也只要新台幣2,000元，讓退休理財也能夠輕鬆上手免煩惱。