國泰世華「信託規劃專家實習生計畫」邁入第三年

記者陳建興／台北報導

國泰世華銀行自2021年推出「信託規劃專家實習生計畫」，以貼近實務的豐富課程，連兩年獲得校方及學生廣大迴響。今年邁入第三年，國泰世華與東吳大學、政治大學簽定實習合約，首度打造金融界模擬實務課程，結合擬真個案情境，由資深同仁擔任持有多元財產種類的客戶，實習生擔任承辦者，完整體驗信託規劃的過程，進而縮短大專院校學生畢業後銜接職場的學用落差，培育信託專業人才。

據信託公會統計，截至2023年第二季，全台信託財產規模已達新台幣13.4兆元，較去年同期增加近2兆元，顯見信託需求持續成長。國泰世華為加速信託專業人才養成，同時響應金管會於2022年9月推出的「信託2.0」第二階段計畫中，「增進高齡(失智)者及身心障礙者對信託服務的認識與觀念」的核心精神，今年攜手「中華民國智障者家長總會」（以下簡稱「智總」）提供實習生面對面訪談機會，了解社福團體如何藉由擔任信託監察人來保障心智障礙受益人的權益，並加入結合「法律、稅務、公益、金融」四大面向的稅務知識教育，提供完整信託規劃專業能力培訓。

本次錄取的三位實習生中，對金融領域有極大興趣，並自學考取信託證照的東吳大學法律系學生胡淳鈞於實習結業式上分享，「我在學校所受的法學訓練中，已習慣從訴訟角度切入每個案件，卻忽略了上法庭對一般民眾而言，是勞民傷財的開始。」在擬真個案探討時，他發現一位受輔助宣告的孩子因為父親過世、母親覬覦其財產而對簿公堂，孩子的姑姑透過信託保障孩子未來生活資產，最後成功讓母親放棄抗告。這讓他體認到，原來財產問題不一定要走到法庭，信託也是解方之一。

兼具金融及法律背景，就讀政治大學法律科際整合研究所的鄭曉芸，大學時期除雙主修會計與經濟外，更輔修風險管理與保險。曾在會計師事務所實習的她表示，信託、企業併購、稅務規劃等專業法規知識與會計師的工作息息相關。而她在國泰世華銀行學習與觀摩時，除了解現行實務常見信託產品及規劃外，也透過跨部門交流理解如何針對高資產客戶進行稅務規劃，與「智總」的訪談，更讓自己進一步了解信託業與社福團體的跨界合作模式。

而即將赴法國交換的政治大學法律系陳怡潔在校修習信託法後，盼能跳脫課程基礎理論、了解信託實際運作情形，利用出國前的暑假期間爭取到本次實習資格。透過親身體驗與客戶面談、了解實務上客戶對於資產保障常見的擔憂，讓她看見信託靈活運用的各種可能。由國泰世華銀行專業團隊講授各類資產重要稅務法規，並分享不同金融商品如何結合規劃，以提供客戶更全方位的信託服務，更是非常難得且珍貴的經驗。

國泰世華銀行信託部協理陳美娟指出：「信託是保障資產的重要防護網，在國泰金控永續策略中亦被寄予肩負『守護財務安全、促進財務健康』的重任，以善盡金融業的社會責任，為建構安心社會盡一份心力。」國泰世華以核心職能深耕信託業務逾20年，從建構專業信託服務、創建信託友善平台，到2020年響應金管會「信託2.0」政策，一路走來持續投入人才培育、商品創新、跨業結盟、教育宣導不遺餘力，力促信託成為提升國人財務健康的商品，日後將持續從校園向下扎根，用心灌溉，透過知識與經驗的傳遞，讓信託的普惠價值再向前邁進一大步。