阿爾發證券投顧引領台灣WealthTech進入新時代

記者陳建興／台北報導

隨著全球金融科技浪潮的驅動，台灣正迎來關鍵的發展轉捩點。新加坡、中國和英國等國家在金融科技領域取得的重大進展，而台灣在金融創新與監管之間尚需找到更佳的平衡點。金管會在開放銀行政策和金融科技監理沙盒等措施的實施進度緩慢也凸顯了台灣在金融創新與監管之間法規需要更加鬆綁的迫切需求。參考國際上的成功經驗，台灣可考慮設立專門的市場發展部門，促進本地金融市場的創新與發展。此外，金管會需要積極與業界溝通合作，引進民間優秀人才，並加強與國際市場的連結，共同迎接全球金融科技的挑戰。

阿爾發證券投顧公司近期對於台灣自動再平衡規範的放寬，及機器人理財市場的未來發展趨勢進行了深入分析，在這背景下，台灣金融監督管理委員會對於機器人理財服務的自動再平衡交易規範作出重大調整之後進行，在阿爾發證券投顧最近舉行的一次專題座談會上，專家們對這一改變對行業的影響進行了全面探討。阿爾發證券投顧的董事長陳志彥指出，這一政策的變動為機器人理財業者帶來了突破性的便利，能夠為投資者提供更加多元化和客製化的投資組合選擇。根據數據顯示，全球機器人理財市場的總管理資產至2023年底將達到2.76兆美元，並預計用戶數將在2027年前增長至2.34億人。台灣在這一趨勢中不能缺席，反觀台灣，雖已有16家業者在台灣提供機器人理財業務，總規模達到73億新台幣，但更需要法規鬆綁來達到提升。

面對全球金融科技的迅速發展和台灣當前的挑戰，阿爾發證券投顧已做好準備，將在新時代中引領WealthTech的發展，公司將引領市場，致力於推動產業創新，積極參與國際市場的合作與競爭，以期提升台灣在全球金融科技領域的地位。過去一年，阿爾發證券投顧建構了信託科技、退休科技和理財顧問科技等WealthTech生態系，從客戶需求出發，為客戶提供創新和量身定制的財富管理解決方案。在信託科技領域，公司計劃結合夥伴資源與，提供顧客財富傳承與信託安養的退休服務，代表我們在信託科技上的努力與創新。我們的重點之一是與企業合作的員工福利儲蓄信託計劃，此計劃旨在為企業和個人提供更安全、高效的財富管理解決方案，代表了我們在信託科技領域的創新和領先地位。在退休科技領域，專注於為廣大需要退休的台灣民眾提供定制化的財務規劃和管理服務。

此外，在理財顧問科技領域，將通過先進的分析工具與全方位財富需求規劃模式，創建財務顧問專屬服務平台。未來我們將積極尋求更多與場景金融生態系的合作機會，引入更多創新技術，提升服務質量。這些努力將為台灣金融科技的未來開拓新的可能性，為客戶帶來更全面和個性化的財富管理體驗。

阿爾發證券投顧的陳志彥董事長表示：“隨著金融科技的不斷進步，我們看到了無限的可能性。我們的目標是利用這些新興技術，不僅滿足客戶當前的需求，還要超越他們的預期。我們期待在WealthTech領域中成為領導者，為台灣金融科技的未來開拓新的可能性。”