元大銀推智能防詐 天網模型正式啟動

記者陳建興／台北報導

元大銀行為配合行政院及金管會嚴打詐騙的政策，全行總動員積極執行臨櫃關懷提問措施，自2022年起防制詐騙的攔阻金額及案件不但年年大幅成長，更名列所有銀行中的前五名，可說是成效斐然。2023年度元大銀行除持續貫徹臨櫃「關懷提問」措施外，也強化約定轉帳作業的事前、事中及事後全方位控管，希望達到「客戶在元大安心、資金在元大安全」的目標。

近年來元大銀行發現數位金融的蓬勃發展及詐騙金流於銀行間的快速流動，可能對關懷提問措施及控管約定轉帳的未來防詐成效構成挑戰。為應對此挑戰，元大銀行決定發展一套「提前偵測、精準聚焦、快速反應」的機制，因此於2022年底著手發展AI智能模型，歷經一年的模型建置、測試反饋及優化，將其命名為「天網」並於2024年1月1日正式上線運作。

元大銀行自行開發的天網模型具備「多變數綜合判斷、提前偵測、大數據反饋學習」的功能，測試期間能平均提前7天(最長提前48天)偵測出75%(樂觀情況下可達90%)的警示帳戶。正式上線後，元大銀行將由專業人員進一步審視及覆核天網模型產出的異常資訊，並快速採取適當作為，及時阻卻異常帳戶之資金流動。未來元大銀行仍將體察金融時勢，積極投入資源發展有效遏阻詐騙之機制並與同業分享，除堅實本身之阻詐體系外，更期能聯合同業共同建構強固的防詐網絡，保障客戶及國人的財產安全，善盡銀行的社會責任。