糧商炒匯 4承作銀行恐撤照

記者陳建興∕台北報導

中央銀行二十一日臨時召開記者會指出，在台八家糧商大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯，而有四家銀行未善盡ＫＹＣ責任、未確實查證實需，央行最快農曆年前祭出處分，最重可撤銷外匯業務執照。

央行外匯局長蔡烱民才剛上任，初登場就是大戲，除了公布專案檢查結果，對違規受理炒匯糧商的銀行祭出處分，並且呼籲企業不宜利用國外借款進行炒匯，要求銀行要落實管控機制。

蔡烱民表示，央行報表稽核發現，部分外商銀行在台分（子）行自一０八年七月起，大量受理在台八家糧商公司新台幣遠期外匯交易，至一０九年七月累積承作金額高達一百一十億美元，經專案檢查案關六家銀行後，發現在台糧商有以商仲貿易為名，大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯，影響外匯市場穩定。

而指定銀行應確實執行認識客戶（ＫＹＣ）作業以及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性，卻沒有善盡責任，央行直言，已違反新台幣遠期外匯「實需原則」。

不過，央行表示，六家案關銀行中，有二家銀行在專案檢查前，內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，主動停止與其承作交易，並積極處理結清未到期部位，情節相對輕微，央行只給予處置函，並於去年十一月間處理結案；至於其他四家銀行，央行近期會祭出處分，最重可撤銷外匯業務執照。

蔡烱民也強調，如果銀行承作業務時好好把關，就可達到杜絕炒匯的效果，好比違章建築，若蓋違建的工班會受罰，即使有屋主想要加蓋，也不會有工班願意承作。