幣錸4缺失 金管會開罰

記者陳建興∕台北報導

金管會去年底陸續專案金檢四家虛擬貨幣業者，並在日前出手開罰王牌交易所新台幣一百五十二萬元，創虛幣業者遭金檢裁罰首例。金管會一日再出手開鍘幣錸Ｒｙｂｉｔ交易所一百零二萬元，主因金檢發現幣錸違反洗錢防制及個資法規定。

金管會證期局公告最新裁罰案，金管會於去年十一月間對幣錸進行防制洗錢及打擊資恐作業專案金檢，發現幣錸有四大缺失，違反洗錢防制法及個人資料保護法相關法令規定。

首先，在客戶審查機制方面，幣錸未對法人客戶妥適辦理風險評估、對已建立業務往來關係的客戶未明訂定期審查頻率及作業流程，也未依規確認客戶身分。

其次，在交易持續監控方面，幣錸未將虛擬貨幣供應商所提供虛擬貨幣來源納入交易監控範圍，另部分交易監控態樣情境涉及客戶所填列基本資料正確性，但幣錸並未核實基本資料正確性。

第三，在紀錄保存方面，幣錸未完整留存客戶交易紀錄，不足以重建客戶個別交易；第四，金管會金檢亦發現，幣錸將客戶個資留存於外部公司系統，無適當安全措施。

針對幣錸四大缺失，金管會決議處幣錸一百零二萬元罰鍰，為繼王牌交易所後，第二家遭金管會金檢裁罰的虛擬貨幣業者案例。