史上最重 理專A1.4億 玉山銀挨罰2千萬

　記者陳建興／台北報導
　理專弊案裁罰金額創新高，玉山銀行爆出前理專疑挪用客戶資金，涉案金額一點四億元，且為今年「第二犯」，金管會主委黃天牧二十四日宣布，裁處玉山銀二千萬元，並停止財管資深副總及個金執行長職務三個月；他並提四面向導正理專弊案。
　去年金管會訂出「理專十誡」，盼改善理專弊案頻傳情形，但今年以來，玉山銀行年初爆出第一起理專遭罰一千二百萬元，七月再度爆出理專盜領客戶款項，金管會調查受影響客戶四十一戶、涉案金額一點四億元，形同累犯。
　金管會對玉山銀行裁罰二千萬元，創下理專裁罰案新高，同時，停止張姓財富管理事業處資深副總，以及陳姓個人金融處個金執行長職務三個月。
　黃天牧說，銀行經營靠兩張執照，一張是主管機關所核發的，另一張為社會大眾所賦予的，強調誠信是金融業經營的最核心價值，是監理單位、金融機構管理階層及每一位從業人員的責任。
　黃天牧指出，金管會去年已頒布「理專十誡」，但「千防難防、人心難防」，即使有再嚴密措施，也難保不會再發生理專挪用客戶金錢案件，但金管會保證，一定會依情節輕重，讓銀行受到相應裁罰，透過玉山銀行裁罰，外界將可看到金管會決心。
　此外，黃天牧也宣示，將從四面向著手導正，包括提高裁罰金額、精進問責機制等，若遇缺失重大案件，會要求銀行增加作業風險資本計提，或於公司治理評鑑加重扣分。
　他說，第一面向為建立誠信文化，將從日常監理中引導，結合公會及周邊單位，促使金融機構董事會及經營管理階層，重視誠信文化；第二面向將精進問責機制，過去理專挪用客戶款項事件，除解除理專職務，其餘失職人員是由銀行自行議處，未來會研議精進高階管理人員問責制度。
　第三面向將嚴明金融紀律，賞罰分明，為促使銀行重視理專弊案，金管會除提高罰鍰，重大缺失案件，將針對督導管理人員採取相應處分；第四面向為強化教育宣導，除對銀行人員進行，持續要求銀行對董監事、經理人員及員工進行法遵教育訓練。