記者黃翠娟∕台北報導
根據金管會資料顯示，截至去年十二月三十日為止，共開出三億三千四百三十四萬元罰單，不僅連三年罰鍰破三億元，也刷新金管會年度開罰新高值；若以案件類型而言，金管會針對理專弊案開出的罰單，就占總罰鍰數近一成五，也因此理專十誡二點零版，從今年一月起上路適用。
根據金管會資料顯示，截至去年最後一天上班日為止，共開出三億三千四百三十四萬元罰單，不僅連三年罰鍰破三億元，也刷新金管會年度開罰新高數字，其中以保險局開罰一億三千五百四十萬元最多，其次為銀行局開罰一億一千二百八十九萬元，第三為證期局開罰八千六百零五萬元，這三個單位共開出三百五十九件罰單。
金管會自二０一七年以來，年年開罰件數均超過三百件，二０一七年開罰三百零二件、二０一八年開罰三百零七件、二０一九年開罰三百八十件，二０二０年下滑至三百四十七件，今年則略升至三百五十九件。
若從罰鍰數來看，加計證期局對公開發行公司、會計師及財團法人等裁罰在內，二０一九年金管會罰鍰即首破三億元，二０二０年達三點二六億元，二０二一年再創新高，達三點三四億元。
去年金管會重罰的案子，包含涉案期間逾十年台新銀行理專弊案挨罰三千萬元、日盛金大股東申報不實挨罰二千五百萬元、中信銀理專弊案罰一千四百萬元、北富銀辦理保代業務疏失挨罰九百萬元等。
若以案件類型而言，金管會針對理專弊案開出的罰單，就占總罰鍰數近一成五，對銀行而言應作為警惕，加強內控防弊機制。
金管會表示，金管會並非動輒就得重罰處理，若金融業者違規情節嚴重，才會相應祭較重罰度；金管會裁罰的目的在於使金融業修正自身缺失，金融業者法遵情形良好，才是監理機關所樂見。
金管會表示，為強化防範少數不肖理專人員挪用客戶資金，金管會已於二０一九年六月祭出理專十誡，藉此，強化理專人員紀律及落實銀行內部控管機制；此外，金管會又在去年八月進一步修正相關規定，訂出理專十誡二點零版，要從源頭強化管理，並於今年一月上路適用。