imB非法吸金90億元逾4千人受害 檢察官起訴曾耀鋒集團31人

記者孫曜樟／台北報導

台灣金隆公司創辦人曾耀鋒因槍砲案件被判有罪確定，因未到案被桃園地檢署發布通緝，隨後其隱藏真實身分對外自稱「曾國緯」，並於一0五年創設不動產債權媒合平台，一0七年間架設im.B借貸媒合互利平台網站，女友張淑芬為副總經理，協助平台經營，兩人另再夥同大帳房顏妙真、新竹營運處處長陳振中、財務長潘志亮等人，七年內非法吸金逾九十億元，造成四千餘人受害，台北地檢署二十九日依組織犯罪、洗錢、詐欺等五大罪嫌起訴曾耀鋒團共三十一人。

起訴書指出，台灣金隆公司創辦人曾耀鋒因槍砲案件被判有罪確定，因未到案被桃園地檢署發布通緝，遂央求其父掛名負責人，其為實際負責人且對外自稱「曾國緯」。曾耀鋒在一0五年創設不動產債權媒合平台，再於一0七年間架設im.B借貸媒合互利平台網站，由女友張淑芬為副總經理，協助平台經營。

曾等人為規避銀行法之規定，找來曾父、胡姓、呂姓、吳姓、陳姓、潘姓等十二人擔任台灣金鋒公司之原始債權人（即人頭金主），佯由曾父等原始債權人出借款項而產生債權。然而實際上，出借的款項是投資人所投入的資金（即後金補前金），曾父等原始債權人僅是提供其等個人帳戶予公司，做為收取投資款項的人頭。

後續曾耀鋒等人再以年息為投資金額的百分之九至百分之十三、期滿可兌回本金等話術，對外招攬不知情民眾投資，並指示公司業務員、幹部認購平台債權，製造債權認購活絡假象，甚至在一0八年起重複上架假的不動產債權，誘騙更多人投資。總計自一0五年六月二十九日起至一一二年五月二日止，平台總計非法吸金高達九十億九百十六萬八千九百元。

金隆公司以假債權吸金至今年四月已無法按期發放利息給投資人，部分投資人遂成立自救會，且向檢警調單位檢舉不法吸金犯行，全案因此曝光加入，曾鋒鋒等人為知道自救會後續動作，也加入自救會群組，曾耀鋒、張淑芬為免財產遭扣押，遂委請前行政院顧問陳振坤協助隱匿犯罪所得，將桃園房產移轉至大帳顏妙真名下，陳振坤還提供他名下宜蘭市某精品旅館地下室、羅東鎮四維路房屋，供曾、張藏放噶瑪蘭威士忌酒七百五十四瓶與高價藝術品、酒類、名牌包。

檢察官指出，被告曾耀鋒創設im.B平台，以「I’m bank」自稱，自詡為銀行，無視政府對於非銀行不得經營收受存款禁令，全案平台經營期間長達七年，吸金總金額高達九十億餘元，危害國家金融政策之推行及妨害金融交易秩序甚鉅，案發後曾、張二人又將其值錢名酒、名牌精品載往宜蘭藏放，並為規避罪責，決定由曾耀鋒一人自白犯行，但隨全案後續偵查，扣案物檢視與釐清，若無張淑芬、顏妙真、詹皇楷、黃繼億等主要幹部分工，曾耀鋒斷無可能一人完成所有犯行，建請法院衡酌曾耀鋒為違法吸金組織發起首謀，佯以金融創新科技外觀，誘使投資人投入資金，張淑芬、顏妙真、詹皇楷於犯後猶飾詞矯飾，隱匿犯罪所得，請從重量刑。