提供帳戶害人遭詐匯款 彰檢不起訴2件依新法予告誡

記者吳東興∕彰化報導

陳姓男子及劉姓女子涉嫌提供帳戶給他人使用，致被害人遭詐欺集團詐騙，分別匯款到二人帳戶，陳、劉被依幫助詐欺、幫助洗錢等罪嫌移送，不過，因洗錢防制法新法於今年六月十六日正式施行，彰化地檢署分別予二人不起訴處分，而依新法規定，函送警察機關裁處告誡。

檢方說，經警方告誡後，五年內再犯者，就無法再網開一面。

不起訴處分書指出，陳男於今年六月十九日前某日，將銀行帳號、提款卡提供他人。詐欺集團成員今年五月十七日透過通訊軟體，向被害人佯稱可教導股票短線交易等語，致被害人陷於錯誤，於六月十九日將四百三十四萬餘元匯入陳男帳戶。因而認為陳男涉犯刑法第三十條第一項、第三三九條第一項之幫助詐欺、刑法第三十條第一項、洗錢防制法第十四條第一項之幫助洗錢、顯前防制法第十五條之二之交付、提供帳戶（帳號）予他人使用等罪嫌。

不過，陳男否認詐欺及違反洗錢防制法，辯稱他在網路認識一個女生，他以為是真愛，女生說要幫他存錢，他就將提款卡及網銀帳號密碼交給女生，女生說可以幫他透過虛擬貨幣幫他賺錢，但之後他沒拿到任何錢等語。

檢方依陳男手機之通訊軟體對話紀錄，陳男確實因迷戀網路上女子而交付其帳戶資料，陳男主觀上無法預見係在幫助他人從事犯罪，欠缺幫助故意。陳男雖無正當理由交付、提供帳戶（帳號）予他人使用，但查無洗錢防制法「第十五條之二第三項所列事由情形」，尚難論以同條第三項之犯罪，應依同條第二項規定，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處「告誡」。而予不起訴處分，將另函送警察機關依法辦理。