中國人壽建議年輕世代善用「631原則」安排財務規劃,善用年金險累積資產與未來保障。(中國人壽提供)
記者陳建興/台北報導
面對當前瞬息萬變的景氣狀況,加上消費習慣與支付行為的改變,結帳從掏錢變成按鈕嗶聲,很容易不自覺荷包正快速縮水,尤其剛出社會工作的年輕世代,若沒有良好個人理財習慣,如遇突如其來的金融風險或意外發生,恐較難以因應。根據金融研訓院「2022年台灣金融生活調查」顯示,20-29歲年輕人金融風險抵抗能力明顯低於其他世代,進一步觀察發現有逾4成年輕人金融素養嚴重不足,普遍都有「自認收入不足很難存錢」、「現金有限應優先考慮投資」等金融生活盲點。有鑑於此,中國人壽建議年輕世代可依照「631原則」妥善安排財務規劃,並善用利變型年金險提前累積資產與保障,為未來退休生活做好準備。
考量到年輕世代在人生不同階段,會設下許多目標想逐夢實踐,例如累積到人生第一桶金、脫單結婚、買房買車等,整個花費支出必然隨之增加,中國人壽建議年輕世代從現在起可依照「631原則」分配生活花費支出和個人理財預算,意即可將每月收入分為生活支出60%、投資理財30%、緊急預備金和保險用途10%,並建議可考慮將投資理財中約一半預算選擇投保「中國人壽 e 卡得利利率變動型年金保險(甲型)」,善用這份保單可依個人資金與退休時程的需求彈性繳費、自由選擇年金給付方式與繳費年期、保費達門檻可享附加費用折減、全天候受理線上快速投保等特色,作為穩健累積自己人生第一桶金,以及做好良好財務規劃的第一步,讓現在的自己照顧未來的自己!。
以25歲剛踏入職場的年輕男性為例,忙碌工作之餘,趁早做好財務規劃是首要目標。若投保「中國人壽e卡得利利率變動型年金保險(甲型)」,首期繳交保險費新台幣(以下同)1萬元,之後續期每月定期彈性繳1萬元保險費,持續繳交10年後,若選擇達35歲年金給付開始日時,選擇「一次給付」方式領取年金,在假設宣告利率維持1.98%不變的情形下註3,可領回1,289,438元,成功晉升百萬小富族,一步步幫助自己逐夢踏實,讓未來生活更無慮。
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