財管新思維「從泳池變度假村」

記者陳建興∕台北報導

金管會副主委蕭翠玲十一日在一項論壇表示，金融業過往辦理財管業務像「社區游泳池」，服務內容較單一、客群範圍相對小，期許金融業未來可升級為「國際濱海度假村」，滿足客戶多元需求。

蕭翠玲指出，今年來在低利率影響下，財管業務已成國際金融機構兵家必爭之地，亞洲更普遍被認為是最具發展潛力的市場。她說，金管會觀察，財管由過去單純提供基金、保險等金融商品供客戶投資，已逐漸轉向為以客戶需求為出發點的全方位理財規劃，並拓及客戶的家族和企業，包含稅務規劃、股權移轉、財富傳承、企業接班、家族辦公室等多元領域。

檢視台灣財管業務發展情形，蕭翠玲說，過去一年多以來，金融機構受到疫情影響，營運面臨挑戰，但反而加速數位轉型發展；加上配合財政部推動協助資金回台投資措施，金融機構持續吸引國內外資金，擴大財管市場，並紛紛投入發展高階財管業務規劃。

以金錢信託規模而言，去年第二季底受託財產總額為新台幣八點六兆元，今年第二季底成長到九點六兆元，蕭翠玲肯定「大家的努力有目共睹」。