AI理財年增1成 金管會擬規範

本報記者綜合報導

隨金融科技發展，智能投資成新選項，金管會公布，截至七月底，已有十六家業者開辦機器人理財業務，客戶數達十六萬九千零三十五人，年增一點六萬人。為強化監理，金管會研議將相關業務規範，從業界自律提高至法令等級。

自動化投資顧問服務又稱為「機器人理財」，是指應用ＡＩ（人工智慧）及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行。

根據金管會揭露機器人理財最新業務概況，截至七月底，共有十六家業者開辦機器人理財業務，資產規模達七十二點三一億元，年增百分之二十五點九三、十四點八九億元；客戶數達十六萬九千零三十五人，年增百分之十點七、一萬六千三百四十二人。

若與六月底相比，機器人理財業務資產規模則減百分之一點二八、零點九四億元。金管會官員推測，此與客戶投資組合有部分贖回有關，微幅波動屬正常現象。

對於機器人理財業務，投信投顧公會二０一七年六月三十日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」，投顧事業若擬從事自動化顧問業務，須依服務作業要點規範辦理。

ChatGPT近來將ＡＩ熱潮推上新一波高峰，強化ＡＩ監理成為主管機關新課題。金管會已確定強化機器人理財業務監理位階，研議將機器人理財業務規範，從業界自律規範提高至法令等級。

金管會證期局副局長張子敏表示，金管會目前規劃將自動化投資顧問服務重要原則，以及授權投信投顧公會成立審查小組等事宜，納入現行投顧管理相關法規中，因涉及修法程序，必須審慎評估，預計二０二四年上半年前完成修法。