記者黃必成/台北報導
勞動部1日公布截至去年底的勞動基金總結績效,整體勞動基金規模為5兆5387億元,由於去年的全球股票、債券及另類投資市場罕見同步大幅下跌,受到投資市場影響,勞動基金去年度的評價收益數為虧損3529億元,收益率為負6.71%。
勞動基金運用局認為,去年度收益雖然大虧,但整體勞動基金近10年(民國102至111年)平均投資報酬率為4.05%,長期投資績效仍屬穩健。未來隨著金融市場回升,運用績效可望回穩。
勞動基金以多元方式分散布局國內、外股票、債券及另類資產,追求長期穩健投資收益,基金短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生損失,但仍優於全球主要股、債指數同期表現。
回顧111年金融市場,受到俄烏戰爭地緣政治風險持續、主要央行積極升息對抗高通貨膨脹、中國大陸封城防疫致供應鏈受阻等因素影響下,全球經濟景氣下滑,全球股票及債券市場均劇烈震盪下跌。
MSCI全球股票指數下跌18.36%,MSCI新興市場股票下跌19.83%,台灣加權股價指數則下跌22.40%,巴克萊全球綜合債券指數下跌16.25%,對台灣半導體產業有高度影響的美國NASDAQ指數下跌33.10%,費城半導體指數跌幅更達35.83%。
勞動基金運用局強調,勞工退休基金是勞工退休的經濟生活重要保障,投資收益享有銀行二年期定存利率之保證收益,退休時本金不會受到市場波動影響外,收益部分亦有銀行二年定存收益的保障,勞工權益絕對受到保障。
另外,勞保老年給付係由政府負最後保證給付及撥補責任,由國家確保財務安全,近10年(102~111)平均投資報酬率為4.36%,長期投資收益也不斷增長,勞工毋需擔憂。勞工於退休時,將可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大給付保障。
展望未來,雖然全球經濟景氣預測下滑,企業調整庫存壓縮獲利,及地緣政治情勢存在諸多不確定性,惟隨著升息步入尾聲,景氣可望趨於穩定發展,將分散基金投資風險,以增進基金長期投資收益。