阿爾發投顧金融監理沙盒成功落地記者會暨國際財富管理科技創新應用分享。（記者陳建興攝）
記者陳建興／台北報導
國內金融監理沙盒實驗案再有成功案例，阿爾發投顧9日召開記者會宣布，與永豐金證券合作申請為期一年半的金融監理沙盒實驗第九案－「落實普惠金融之機器人理財服務」，成為第四個順利落地的監理沙盒實驗案，小資族未來用約3000元就能以碎股下單全球 ETF。
台灣自2018年4月金融監理沙盒上路，政府僅九件核准案，成功落地僅三件，第9案即為阿爾發投顧與永豐金證券聯手打造的「金融監理沙盒第9案-落實普惠金融之機器人理財服務」，阿爾發投顧與永豐金證券於10/25成功順利落地，成為第四件成功落地案，實現「複委託金額單」與「金融機構間資料共享」的願景，實驗期間超過1,300名使用者踴躍參與，總實驗規模突破1億元 ，提供小資族簡單、智能、低成本與全自動的投資理財管道，搭配機器人理財的監控與再平衡策略，讓一般投資大眾也可以享受專業尊榮的財富管理服務，達到普惠金融之目的。
阿爾發投顧的研究部經理黃御維表示，沙盒實驗主要提供的服務內容是定期定額投資組合金額單，透過與國際同步的碎股下單創新功能，讓投資人最低只要100美元，就可以複委託投資6檔美國交易所的ETF投資組合，大幅降低了原本需要數十萬台幣才能夠做到的投資痛點，讓小額投資變得更加靈活。
黃御維並指出，此次實驗期間共有超過1,250名參與者，總實驗規模超過1億元，成果斐然。從使用者分析中也可以看出，參與者的年齡分布從22歲至超過60歲皆有，並非都集中在年輕族群，顯示機器人理財的接受度正在擴大。實驗期間結束後，原參與者的權益都不會受到影響，仍然可以繼續投資，而實驗期間700美元的每月投資金額上限也開放至10萬美元，不少客戶在實驗結束後馬上就提高了投資的金額，顯示需求強烈。
本次沙盒實驗的另一大亮點就是催生了「金融機構間資料共享」的法規出台，阿爾發投顧董事長陳志彥表示，呼應金管會黃主委在今年金融科技展的時候提到，金融科技發展的特點之一就是「相互合作」，而「金融機構間資料共享」的法規就是讓金融機構之間的合作取得了法規上的合法基礎；在這個基礎之上，不同金融之間也能夠一起合作創造出更多創新的產品與服務。
陳志彥也在記者會中分享了日本機器人理財業者成功的模式，他提到在日本大多數的銀行業者並不是選擇自己開發機器人理財的服務，而是選擇跟專門從事機器人理財服務的金融業者直接合作，這樣做的好處不僅能夠讓銀行更快速的推出創新的服務，也能夠省下龐大的研究開發成本。
陳志彥強調，在金融科技時代的浪潮之下，金融業應該要更開放思維，不需要什麼服務都自己研究開發，如此才能夠更快速的滿足客戶的需求，因應市場的變化，吸引到不同世代的客戶族群。
